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曝光贷款黑中介:客户到手4万5,却欠银行90万!

买卖周转、家庭变故、超前破费,生活中难免急用钱,但银行贷款的门槛高,法度榜样又复杂,怎么办?

茂盛的市场需求催生出诸多贷款中介机构。

为了从银行贷到款,中介们开始无所不用其极,此中最普遍的便是包装客户天资,业内称为“包装贷款”。

而近年来,一些游走于灰色地带的贷款中介已不再满意于收取高昂的包装费,于是孳生出大年夜批“黑中介”,以致成长为严重迫害社会的黑恶势力。

黑中介究竟可以“黑”到什么程度?先看下面的案例。

黑中介图的毫不止是包装费

今年头?年月,市夷易近陈女士(化名)由于女儿考上艺术黉舍花销较大年夜,筹备贷款供孩子上学。可是由于天资不敷,跑了几家银行都未能贷到款。

主犯愁时,她在某微信群里看到一个名为“深圳某商贸公司专员”宣布的广告:招收全国客户,经由过程包装,让您轻松贷款60—120万。

(嫌疑人宣布的广告文本)

经由过程私聊,陈女士懂得到该中介公司可以经由过程“缴纳社保、代发人为流水”等要领包装客户贷款天资。但贷款后,公司必要收取35%到45%不等的包装费。

为了供女儿上学,陈女士咬牙准许了对方的要求,并履约来到深圳龙岗某商贸公司。之后按照客服的指引解决了新的电话卡,又向几家银行申办了银行卡。

随后,公司以“方便做银行流水”为由,让陈女士将手机卡和银行卡都交给公司保管。

几个月后,公司公然看护陈女士到几家银行解决了贷款手续。

这时代陈女士收到了公司陆陆续续转来的1.5万元款项。可随之而来的还有几家银行的催收电话。

感到纰谬劲的陈女士赶快到银行查看征信,结果发明自己竟然欠款31万元!

当陈女士再慌忙赶到公司时,发明早已室迩人遐!

黑中介中最“黑”的一种

接到报警后,深圳龙岗警方迅速展开侦查。同时串并发明全市存在多宗类似警情,社会影响恶劣。

10月23日,龙岗警方50余名警力在龙岗、龙华等地同时收网,抓获11名主要犯罪嫌疑人。

据初步统计,2015年至今,该犯罪团伙经由过程注册多个空壳公司,以类似伎俩作案百余起,涉案金额五千余万元,受害人遍布全国各地。此中情节最严重的一路案件,嫌疑人经由过程包装客户天资向银行骗贷91.5万元,而受害人却只收到4.5万。

而所谓的“包装贷款”,着实是客户和银行“两头骗”!

主要套路分为五步:

第一步:宣布包装贷款广告。

经由过程拨打电话、发送短信,或者在微信群、QQ群宣布“贷款中介”广告,吸引急需资金而又不相符银行贷款前提的客户。

(团伙成员的同伙圈广告)

第二步:截留手机卡和银行卡。

向导客户解决新的电话卡、银行卡,然后以“方便做银行流水、应对银行回访、缴纳社保和公积金”等饰辞将客户的手机卡、银行卡截留在公司。

第三步:包装高收入人群。

将客户“录取”为该空壳公司的高层治理职员,每月发放高额人为,形成银行流水。比如陈女士就被包装成了该公司月薪5万元的“部门经理”。

第四步:指示解决贷款手续。

陪同客户去银行申请贷款。详细指示客户若何填写表格、若何应答银行问询。

(事先筹备好的话术)

第五步:银行放款后卷钱跑路。

银行放款后扣留大年夜部分款项,只转账一小部分资金稳住客户,然后金蝉脱壳。公司每隔一段光阴就会转移办公地点。

贷款中介乱象何时止?

被警方打掉落的这个黑中介,生怕只是冰山一角。

网上随手一搜,“包装贷款”广告比比皆是。

(某搜索引擎上存在大年夜量包装贷款广告)

而本文中落网的犯罪团伙应该算是黑中介中最“狠”的一种环境。但还有几种贷款中介的欺骗套路也必要留意警备:

1

费钱就能洗白征信污点

小我征信污点除了在问题办理的5年后经由过程系统自动更新打消外,人力无法干预。

2

先交中介费、包装费

收钱之后直接拉黑跑路。

3

要小我信息,着末照样没办成

骗取公夷易近小我信息,这也是常常接到各类骚扰电话的缘故原由之一。

4

允诺向银行贷款,实际是高息网贷

受害人付给中介手续费外,还要承担高额利息。

尤其必要留意的是,即便少数人经由过程包装贷款成功,也改变不了骗贷的本色。一经查出,不仅会被列入银行黑名单、收回贷款,还有可能与贷款中介一路触犯刑法。

《刑法》第一百九十三条规定:以不法占领为目的,欺骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大年夜的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;数额伟大年夜的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额分外伟大年夜的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金。

滥觞:深圳龙岗警营

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